L’argent parle. Capital One écoute. Et si vous possédez une entreprise, ils veulent votre ligne de crédit.
À l’heure actuelle, la gamme Spark distribue de l’argent comme si elle se démodait. Pas de points. Remise en argent réelle. Si c’est votre confiture, continuez à lire. Les offres ont changé, voire même été améliorées, ce qui signifie que le timing est important. Beaucoup.
“Si la simplicité et le cashback sont votre rapidité.”
Des mots simples. Résultat puissant. Voici la répartition.
SparkCash Plus
Cette carte est destinée aux gros dépensiers. Ceux qui ne reculent pas devant le prix.
Obtenez ceci. Vous dépensez 30,00 $ au cours des trois premiers mois ? Vous obtenez 2 000 $. Plus. Vous obtenez également un crédit voyage de 500 $. Même délai. Même période de temps. Mais attendez, il y a plus. Dépenser 500 000 $ la première année ? 2 000 $ supplémentaires atterrissent dans votre poche. Faire ça plusieurs fois ? Les bonus se cumulent. C’est agressif. Certains le qualifient de prédateur. J’appelle cela une incitation.
La cotisation annuelle est de 150 $. Cela semble raide jusqu’à ce que vous vous souveniez de la remise en argent de 2 %. Pas de plafond. Sur n’importe quoi. Vous achetez du café, vous achetez des ordinateurs portables, vous achetez de l’espace serveur. Deux pour cent toujours. Et si vous accumulez 150 000 $ de dépenses, ces frais de 150 $ disparaissent. Pouf. Argent gratuit.
Pas de limite prédéfinie non plus. Votre crédit est la limite. Généralement.
Remarque : ce crédit voyage de 500 $ ne fonctionne que sur le portail Capital One. Il ne dessert pas l’Europe. Cela ne paie que la réservation sur place.
Spark Cash
Abaissez-le. Même moteur, châssis plus petit.
Dépenser 10,00 $ au premier trimestre ? Vous obtenez une remise en argent de 1 000 $. Plus ce crédit voyage de 250 $ à durée limitée. Doit réserver via Capital One. Toujours cette mise en garde.
Le taux de gain est identique. 2% partout. Mais la barrière à l’entrée est plus faible. 10 000 $ semblent réalisables. 30 000 $, cela ressemble à un projet.
Côté tarifs ? Pas de frais la première année. Puis 95$. C’est un lancement en douceur pour votre portefeuille. Vous testez le terrain. A vous de voir si vous aimez les 2%. Ensuite, vous payez le prix d’entrée. Ou vous vous désabonnez. Peu importe.
Spark Cash Sélection
Peut-être que vous détestez les frais. Période.
Cette carte ne coûte rien à garder ouverte. Zéro dollar. Mais les gains ? Ils se font couper les cheveux. Seulement 1,5 % de remise en argent sur les achats. Toujours solide. Mais 1,5%, pas 2.
Le bonus ? 750 $ de remise en argent. Dépensez 6 000 $ en trois mois. Fait.
Pourquoi choisir ça ? Aucun frais annuel n’est une bonne chose. Il repose sur une étagère. Vous l’utilisez. Cela ne vous saigne pas à sec lorsque les dépenses se tarissent. Les frais de transaction à l’étranger sont également supprimés, de sorte que les achats internationaux ne vous punissent pas.
Alors, lequel ?
Cela dépend. Quel genre d’entreprise dirigez-vous ?
- Gros dépensier ? Spark Cash Plus. Atteignez ces 30 000 $. Obtenez l’argent. Gardez la limite flexible.
- Dépenseur moyen ? Spark Cash. 2% est roi. Payez les 95 $ plus tard si les récompenses le justifient.
- ** Conscient de votre budget ? ** Spark Cash Select. Libre de tenir. Retour décent. Basse pression.
Il n’y a pas de mauvaise réponse. Seulement des budgets différents.
Le marché évolue rapidement. Ces offres ne resteront pas là pour toujours. Si tu attendais un signe ? C’est ça. Postulez ou non. Mais faites-le avant que le prochain quart de travail trimestriel ne efface l’ardoise.
